במהלך החיים הרגיל, יוקר המחייה גבוה וכך גם מחירי הדירות, אבל מסתדרים, אנחנו יודעים כמה כל דבר עולה והתוכניות הפיננסיות שלנו -החסכונות וההשקעות- די יציבות.
אבל מה עושים בתקופות של אי יציבות בשוק? כמו למשל: בתקופות של סגר, קורונה, מתחים מדיניים, שאז הבורסה רועדת ושווי המטבע יורד?
פנינו למולי רובינזון, יועץ השקעות למניות נכונות בשוק ההון, בבקשה שיעשה לנו סדר, מה אפשר לעשות במצבי אי יציבות בשוק, כדי להשיג ביטחון בכל מה שקשור לעתיד הכלכלי שלנו.
שלום מולי, מה יכול האזרח הפשוט לעשות בתקופות של אי יציבות?
״בתחום המדיני אין לנו השפעה, אנו חייבים להיות חזקים, צריך אורך רוח, צריך לקחת שליטה על המצב הפיננסי האישי שלנו ולהבין שהצד הכלכלי משחק פה תפקיד חשוב.״
אתה יכול להרחיב?
״בוודאי, בימים של שגרה יכולנו להרשות לכסף הפנוי שלנו -החסכונות של החיים שלנו- לא לעבוד קשה מדי. אם השקעת בקרן או במניות שלא הניבו לך מספיק תשואה, או אפילו הפסידו קצת החודש, זה בסדר. כואב, כן, אבל אפשר לעבור לסדר היום.״
״אבל פתאום ראינו מה קורה כשאנחנו לא מוכנים ואנחנו יודעים שאם לא נחפש את הטוב ביותר, אנחנו עלולים להיות מופתעים.
לכן, במצבים של חוסר יציבות, אנו חייבים להיות מוכנים לכל דבר, החסכונות וחשבון ההשקעות שלנו חייב להיות מוכן!״
נכון, עד כה הבורסה צנחה באופן משמעותי…
״חשבון ההשקעות שלנו חייב להיות מוכן לזה. זה לא סוד שמצב החסכונות וההשקעות שלנו מושפעות מאוד מהמצב המשק. אנחנו צריכים להיות מוכנים ולהגן על כספים שהכנו עבור העתיד שלנו גם בתקופות של מיתון או אינפלציה, מכל סיבה."
מחירים עולים גם בסקטור הפרטי. מקור: וואלה!
מולי ממשיך: ״בימים של שגרה קל לנו להזניח את המניות שלנו, אנחנו קונים מדד, קונים קופת גמל, אולי איזה פוליסת חיסכון או קרן נאמנות וחושבים שהכל בסדר. ׳הנה אני משקיע׳ אומר לעצמו המשקיע הפרטי, ׳הנה הכסף עובד בשבילי׳.״
״אבל זה לא מספיק!״
״אם הכסף לא עובד בשבילנו מספיק קשה, אז כל כמה שנים, בתקופות של אי יציבות במשק זה כבר לא יהיה כסף בצד עם תשואה 'ממוצעת', שהרי גם שווי הקרן יורד. כבר עכשיו אנשים מצטערים על שלא הכינו את חשבון ההשקעות שלהם בזמן, אבל זה עדיין לא מאוחר.״
אז מה ניתן לעשות היום?
״להתחיל לפעול נכון, לפזר סיכונים, לא להשקיע את כל הכסף רק במניות או קרנות בארץ, להתחיל לקנות מניות מבצר איכותיות שגם בזמן משבר נותנות ביצועים מרשימים״.
מה הכוונה מניות מבצר?
״כדי להצליח לאורך זמן בשוק ההון צריך לעשות ממש מעט דברים נכון ומכל השאר פשוט להתעלם. מעט הדברים הנכונים זה פשוט לקנות חברות איכותיות, אני קורה להן חברות מבצר, כי הן חזקות ויציבות, כי גם אם השוק יחזור לעצמו נגיד תוך חודשיים-שלוש, זה זמן שהתיק שלך מפסיד, בזמן שהתיק יכול היה להרוויח.״
״לאחר שמצאתי חברת מבצר, שזה די פשוט בעזרת כלים טכנולוגיים שפיתחנו, אני רק צריך לבדוק שהיא בהנחה, כלומר שהמניה של החברה הזאת בבורסה נמכרת בהנחה, ככה שאני קונה מניה נכונה במחיר ממש זול, במחיר מבצע.״
נשמע פשוט כשאתה מציג את זה ככה.
״זה באמת פשוט, לא סתם באפט אמר שלא צריך איי-קיו גבוה כדי להיות משקיע מוצלח, כל מה שצריך לעשות זה להתמקד במעט דברים ולעשות אותם נכון.״
אז מולי, מה יכול לעשות משקיע פרטי שיש לו נניח בין 50 אלף שקלים ל-200 אלף שקלים להשקעה, מה הדרך הנכונה להגן על שווי ההון ואפילו להגדיל אותו?
״קודם כל, אותו המשקיע צריך להגיד לעצמו 'אני לוקח 100% אחריות על העתיד הכלכלי שלי', אותו משקיע צריך להבין שהיום כולנו רואים הרבה יותר חדשות ושאם הוא רק ינתב חלק מהזמן שלו לטובת ביטחון כלכלי, התוצאות שהוא יראה יהיו מדהימות.״
ומה בפועל הוא יעשה בזמן שהוא פינה? איך הוא יתחיל לקנות מניות מבצר בהנחה?
״אני ממליץ לאותו משקיע להגיע לשידור החי הקרוב שלנו, בשידור אני מסביר צעד אחר צעד; איך לזהות מניות מבצר, איך יודעים שהן בהנחה ומה עוד צריך לעשות לאחר שמוצאים מניות כאלה, רגע לפני הקנייה.״
״זה לא מסובך אבל זה דורש להגיע לשידור חינמי של שעה וחצי, מי שהעתיד הכלכלי שלו חשוב לו – יעשה את זה! מי שרוצה לנצח במלחמה הכלכלית – יגיע!״
״יש בסך הכל 3 שלבים פשוטים, לפני קנייה של כל מניה, שצריך לסמן עליהם וי. אנחנו עוברים עליהם בשידור, מי שיודע את השלבים מצליח להשיג הצלחה אדירה, מצליח להשיג רווחה כלכלית ועתיד טוב יותר לילדים. זה נכון בימים רגילים, אך ממש חובה בימים של חוסר יציבות. לא צריך ניסיון קודם או ידע מקדים, רק ליישם את 3 השלבים הפשוטים״
ביקשנו ממולי קישור לשידור החי הקרוב לטובת הקוראים שלנו שרוצים להשיג יותר ולעשות יותר לטובת עתיד כלכלי בטוח, זה הקישור להרשמה.
